Sinds 2021 is online gokken in Nederland netjes gereguleerd, met strikte wetgeving en licenties. Maar niet alle spelers geven de voorkeur aan de Nederlandse gereguleerde markt. Voor sommige gokkers biedt een casino zonder Cruks aantrekkelijke voordelen, zoals het vermijden van registraties in het uitsluitingsregister en het behouden van volledige vrijheid om hun eigen speelgedrag te bepalen.
En toch duiken er keer op keer verhalen op over betalingen naar schimmige goksites, vaak via banken die hun ogen niet helemaal op de bal lijken te hebben. Wat is hier aan de hand? En belangrijker nog: hoe kan het beter?
Banken: meer dan een plek voor je spaargeld?
Hebben banken een maatschappelijke verantwoordelijkheid? Volgens sommige partijen moet er ook een vleugje ethiek bij worden toegepast, niet alleen een kwestie van een rekening openen en transacties verwerken.
Het idee dat een bank zomaar betalingen naar dubieuze sites faciliteert zonder vragen te stellen, kan soms wringen.
En het gebeurt vaker dan je zou denken. Neem bijvoorbeeld de inmiddels beruchte praktijk waarbij betalingen worden gelabeld als “marketingdiensten” terwijl het geld uiteindelijk belandt op een virtuele blackjacktafel. Het klinkt absurd, maar het gebeurt.
Revolut, zo’n trendy fintechbank waar je overal reclames van ziet, heeft bijvoorbeeld nogal wat rode vlaggen op zijn naam staan. Laat je niet misleiden door hun hippe uitstraling; er worden soms betalingen verwerkt die rechtstreeks naar onbetrouwbare goksites gaan. Midden in de nacht, in grote hoeveelheden.
Of het nou bewust gebeurt of door een gebrek aan toezicht, feit blijft dat dit soort praktijken haaks staat op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). En ja, die wet is er niet voor de sier.
Dit is dan ook waarom betrouwbare online casino’s steevast kwalitatieve betaalmethoden moeten aanbieden, waarmee spelers hun uitgaven in de hand kunnen houden. Een goed voorbeeld zijn voorafbetaalde kaarten, waarmee je slechts een beperkt bedrag per keer kan storten. Is betalen met paysafecard een teken dat het casino volledig betrouwbaar is. De betaalmethode is veilig, snel en wordt wereldwijd ondersteund, ook binnen Nederland.
Een groot verschil met de huidige situatie met ongecontroleerde bankoverschrijvingen!
Kat-en-muisspel tussen banken en toezichthouders
Hier komen de toezichthouders in beeld, zoals De Nederlandsche Bank (DNB). In theorie houden zij een oogje in het zeil (“prudentieel toezicht”) en zorgen ze dat banken zich netjes aan de regels houden.
Maar in de praktijk lijkt het vaak alsof er wat te veel met vingers wordt gewezen. Banken wijzen naar de toezichthouders en vice versa. En zo blijven we cirkeltjes draaien. Ondertussen verdwijnt er jaarlijks een hoop geld richting onbetrouwbare goksites, en de consument? Die blijft achter met lege handen.
De gevolgen voor consumenten
Voor mensen die verstrikt raken in het web van onbetrouwbare goksites is het een harde werkelijkheid dat ze het geld dat ze verliezen, vrijwel nooit meer terugzien.
Zelfs als ze besluiten juridische stappen te ondernemen, is dat vaak een langdurig en frustrerend proces. Banken staan er dan bij en kijken ernaar, terwijl consumenten terecht twijfelen aan het vertrouwen dat ze in hun financiële instelling hebben.
Het is verleidelijk om te roepen dat banken gewoon wat strenger moeten zijn, en dat toezichthouders maar harder moeten ingrijpen. Maar het ligt genuanceerder.
Banken hebben de tools om verdachte betalingen te signaleren, dat staat vast. Maar moeten deze private bedrijven verantwoordelijkheid nemen voor het maatschappelijk welzijn? Is dat hun taak, of ligt het pijnpunt eerder bij een falend overheidsbeleid?
